Architecture patrimoniale de niveau institutionnel.
Ce que nous avons construit au fil des années n’est pas une offre de produits. C’est une architecture d’allocation d’actifs — du socle français jusqu’à l’ingénierie sur mesure luxembourgeoise — pilotée par une grille de lecture géoéconomique continue.
Quatre couches. Une cohérence.
Chaque couche amplifie la précédente. L’architecture complète est disponible pour chaque client selon son profil, ses objectifs et sa situation fiscale.
Titres vifs, OPCVM, ETF, fonds thématiques, obligations, produits structurés, SCPI. La maîtrise totale de l’enveloppe française est le point de comparaison qui rend les couches supérieures compréhensibles et justifiables pour le client.
Même enveloppe — capacités démultipliées. Accès à des fonds institutionnels en conditions négociées directement avec les sociétés de gestion (tickets réduits, frais inférieurs). Fonds libellés en USD, CHF, GBP, AED — pas seulement des fonds EUR hedgés. Intégration du private equity nominatif et de la dette privée dans l’enveloppe : fiscalité AV au lieu de la flat tax 30 %. Triangle de sécurité luxembourgeois. Hors Loi Sapin II.
Conception et structuration de club deals actions et immobiliers dédiés à un client ou à un portefeuille de clients. Maîtrise totale de la structure : durée, liquidité, mécanisme de récupération du capital, nature du sous-jacent (dette privée énergie, infrastructure, immobilier thématique). Produits structurés personnalisés sur plusieurs axes simultanément : devise, sous-jacent, niveau de protection, durée, conditions de remboursement. Possibilité d’intégrer comme sous-jacent les actions d’entreprises que le client connaît et suit. Naming exclusif et gammes personnalisées Cabinet AE.
Chaque allocation est construite et justifiée par une lecture simultanée de la macroéconomie mondiale, des reconfigurations géopolitiques, de la fiscalité française en vigueur, et des stratégies d’infrastructure sectorielles. Le client comprend pourquoi il investit dans ce secteur, dans cette devise, à ce moment précis — pas seulement combien ça rapporte. C’est ce que font les family offices pour leurs clients à 50M€+. Nous le faisons pour une clientèle dès 200K€ d’actifs investissables.
Le nouvel investisseur ne ressemble plus à celui d’avant.
En moins de dix ans, le profil de l’investisseur privé a profondément changé. Ce n’est plus une question de montant — c’est une question d’état d’esprit. Le client d’aujourd’hui veut comprendre avant d’investir, contrôler sans gérer, et donner un sens à chaque arbitrage.
La trésorerie d’entreprise : le patrimoine oublié.
La majorité des dirigeants de PME et d’ETI gèrent leur trésorerie excédentaire comme un solde de compte — pas comme un actif. Les outils existent. L’architecture aussi. Il manque souvent le conseil.
Où nous nous situons.
Sans nommer personne — une lecture objective des niveaux de service disponibles sur le marché du conseil patrimonial.
Vous construisez des solutions patrimoniales pour vos clients. Certaines de nos expertises sont accessibles en co-construction.
Nous travaillons avec un cercle restreint de partenaires professionnels qui souhaitent offrir à leurs clients l’accès à des solutions d’ingénierie patrimoniale avancées — fonds institutionnels, structurés sur mesure, club deals — dans le cadre d’une architecture co-construite et confidentielle. Votre relation client reste la vôtre. Nous apportons l’accès et l’ingénierie.
Votre patrimoine mérite une architecture.
Pas un catalogue.
Un premier entretien de 45 minutes — sans produit à vendre, sans engagement — pour cartographier votre situation et identifier les couches pertinentes pour vous.