Votre expert en investissement et optimisation de patrimoine pour construire votre avenir financier

Contrairement aux banques privées qui sont liées à leurs propres produits, nous sommes totalement indépendants. Nous n’avons aucun lien capitalistique avec des institutions financières, ce qui nous permet de sélectionner objectivement les meilleures solutions parmi plus de 30 partenaires français et internationaux. Notre modèle de rémunération repose sur des honoraires fixes premium, garantissant l’absence de conflit d’intérêts dans nos recommandations.

Nos services s’adressent aux entreprises à partir de 500 000€ de placement, aux dirigeants et particuliers à partir de 100 000€ de revenus annuels, et aux expatriés à partir de 100 000€ de placement. Pour les solutions luxembourgeoises, le ticket d’entrée est de 50 000€. Ces seuils nous permettent de garantir un accompagnement personnalisé de qualité et de rentabiliser notre approche sur-mesure.

La première consultation est un échange téléphonique gratuit de 30 minutes. Durant cet entretien, nous prenons le temps de comprendre votre situation, vos objectifs et vos projets. Nous évaluons ensemble la pertinence de notre accompagnement pour votre cas spécifique. Si nous décidons de travailler ensemble, nous planifions ensuite la phase de diagnostic stratégique approfondi, première étape de notre méthodologie en 4 phases.

Notre modèle économique repose sur des honoraires fixes premium pour la mission initiale (diagnostic, architecture, recommandations et mise en œuvre), complétés par un accompagnement stratégique annuel. Les rémunérations sur produits existent mais restent secondaires et jamais centrales dans notre conseil. Cette transparence garantit l’objectivité de nos recommandations. Le montant exact des honoraires est défini lors de notre premier échange, en fonction de la complexité de votre situation.

Absolument. Nous avons développé une expertise spécifique pour les expatriés, avec des solutions adaptées à la gestion transfrontalière France/International. Nous proposons notamment des placements luxembourgeois, une stratégie résiliente et durable adaptée à votre mobilité, et un accompagnement pour la préparation de votre retraite et la transmission intergénérationnelle. Notre réseau de partenaires internationaux nous permet de vous suivre où que vous soyez.

Oui, nous proposons des solutions luxembourgeoises à partir de 50 000€. Ces produits offrent trois avantages majeurs : une sécurité renforcée (vous êtes créancier privilégié, contrairement au droit français), une souplesse multi-devises (souscription possible dans plusieurs devises), et une liberté d’investissement totale (actifs cotés ou non cotés selon votre patrimoine mobilier). Nous travaillons avec les meilleurs assureurs luxembourgeois comme ONE LIFE, VITIS LIFE, CARDIF LUX VIE et GENERALI Luxembourg.

L’épargne salariale est un levier puissant d’optimisation pour les entreprises et leurs dirigeants. Nous vous accompagnons dans la mise en place de PEE (Plan d’Épargne Entreprise) et PER Collectif, avec des mécanismes de participation et d’abondement. Par exemple, pour un budget de 30 000€ (1 dirigeant + 1 salarié), vous pouvez obtenir une réduction d’IRPP de 2 596€ pour le dirigeant (TMI 30%) et 733€ pour le salarié (TMI 11%).

Une holding patrimoniale est une société créée pour détenir et gérer vos participations dans d’autres sociétés ou vos actifs patrimoniaux. Elle permet d’optimiser la fiscalité (notamment via le régime mère-fille et l’intégration fiscale), de préparer la transmission de votre entreprise dans les meilleures conditions, de mutualiser la trésorerie de plusieurs activités, et de protéger votre patrimoine professionnel.